KYC-Richtlinie

Zweck der Identitätsprüfung

Casinova prüft Identität und Wohnsitz, um Minderjährige auszuschließen, Betrug zu verhindern und gesetzliche Sorgfaltspflichten zu erfüllen. Ohne abgeschlossene Verifizierung bleiben Auszahlungen gesperrt; Einzahlungen und Spielzugang können bis zur Klärung eingeschränkt werden.

Benötigte Dokumente

In der Regel genügen ein gültiger Lichtbildausweis (Personalausweis oder Reisepass) und ein Adressnachweis nicht älter als drei Monate (Kontoauszug, Meldebescheinigung oder Versorgerrechnung). Bei Unklarheiten können Selfie-Abgleich oder Nachweis der Zahlungsmittelinhaberschaft nachgefordert werden.

Ablauf und Fristen

Dokumente werden über den gesicherten Kontobereich hochgeladen. Die Bearbeitung dauert typischerweise 2–12 Stunden innerhalb der Geschäftszeiten des Compliance-Teams. Abgelehnte Uploads erhalten einen Ablehnungsgrund; ein erneuter Upload ist nach Korrektur möglich. Unvollständige Anträge verfallen nicht, bleiben aber bis zur Nachreichung offen.

Datenverwendung

KYC-Unterlagen werden nur für Identitäts-, AML- und Auszahlungszwecke genutzt und gemäß Aufbewahrungsfristen gespeichert. Zugriff haben ausschließlich geschulte Mitarbeitende und beauftragte Prüfpartner unter Vertraulichkeitsauflagen.

Folgen bei Nichtmitwirkung

• Auszahlungssperren bis zur Freigabe
• Mögliche Kontosperre bei Falschangaben
• Einbehalt von Guthaben während laufender Prüfung
• Meldepflichten bei Verdacht auf Identitätsmissbrauch